ISA 여러 종류중에 근로소득이이나 종합소득이 낮다면 서민형으로 꼭 전환하시는 것을 추천합니다. 비과세 혜택이 더 좋기 때문이죠. 서민형ISA로 전환하는 방법에 대해 알려드리겠습니다.
중개형에서 서민형ISA로 전환하기
만능절세통장이라는 별명이 붙을 만큼 비과세 혜택이 좋은 ISA계좌 다들 만드셨나요? 중개형ISA 가입요건과 서민형ISA와의 차이점, 그리고 세금이 얼마나 감소하는지 <- 여기를 클릭하셔서 지난번 포스팅을 참고해주세요!
서민형ISA 전환
비과세 한도가 400만 원인 서민형ISA계좌는 '근로소득 5,000만 원 이하 & 종합소득 3,800만 원 이하'일 때 전환 가능합니다.
그리고 증권사에 필요한 서류를 제출하면 되는데요. 발급을 받기 위해서 국세청 홈택스에 접속하면 됩니다. 국세청 홈택스 민원증명 탭에서 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용)를 클릭합니다. 청약저축용이 아니니 유의해주세요!
주소, 금액, 주민등록번호는 공개하시고 수령방법은 인터넷 발급용으로 하세요. 그러면 소득확인증명서의 발급번호 14자리가 나옵니다.
증권사 고객센터에 전화하기
ISA계좌를 만든 해당 증권사의 고객센터에 전화해서 상담원 연결을 하면 됩니다. 저의 경우 한국투자증권 고객센터 1588-0012 (업무상담 오전8시~저녁6시)에서 상담원분께 '서민형 ISA전환'과 '소득확인증명서 발급번호 14자리'만 전달하면 끝입니다. 담당부서에서 소득 조건을 하고 당사자에게 확인 과정(전화)을 거친 후 서민형 ISA로 전환해줍니다.
서민형ISA서민형 ISA 전환 신청일이 7월 이전이라면 전전연도 과세기간의 총 급여 및 종합소득 금액을 기준으로 합니다. 7월 이후라면 직전연도 과세기간의 총 급여와 종합소득 금액 기준을 보고요. 지금 신청한다면 2021년도의 소득 검증 후 부적격 처리가 될 수도 있으니 해당 증권사 어플에서 서민형 ISA로 전환이 완료되는지 꼭 확인하시길 바랍니다.
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